MasterCard en VISA zullen Crypto & ICO’s nu classificeren als ‘Hoog risico’

VISA Mastercard Crypto

Multinationale financiële dienstverleners MasterCard en VISA zijn van plan om transacties met betrekking tot forex, binaire, crypto’s en ICO’s te classificeren als hoog risico, per rapporten op Finance Magnates.

Deze beweging komt op de hielen van een maas in de wet die tot dusverre werd uitgebuit door ongereguleerde forex, CFD-makelaars en binaire opties door hun duistere “producten” aan onoplettende investeerders te pitchen. Volgens Register voor klachten van makelaars, het publiek was al op de hoogte van enkele details van de voorgestelde categorie voor risicovolle bedrijven zonder vergunning nadat het bedrijf sinds mei verschillende betalingsverwerkers via e-mail op de hoogte had gebracht. De herziene normen voor risicohandelaren in effecten die op 12 oktober 2018 van kracht werden, zullen ook binnen de radar van aanvullende monitoring vallen.

VISA Mastercard Crypto

In lijn met de onlangs doorgevoerde wijzigingen, moesten alle transacties die worden uitgevoerd door High-Risk Securities Merchants ”worden ingedeeld in een speciale groep met het nummer 6211 als de bedrijfscode van de kaartontvanger. De categorisering dient effectief als hefboom voor klanten om binnen 540 dagen een terugvordering uit te voeren.

Nader onderzoek uit het rapport bracht aan het licht dat de feitelijke ingangsdatum voor de nieuwe classificatie door MasterCard maandag 15 oktober 2018 was. VISA heeft dit voorbeeld gevolgd met een recente melding aan zijn betalingsverwerkers die naar verwachting in december zal beginnen..

De groepering richt zich op bedrijven die opereren vanuit los gereguleerde rechtsgebieden en dit omvat transacties met een hoog risico naar forex, binaire, cryptomakelaars en ICO’s..

Vooruitlopend op de veranderingen die exploitanten in losjes gereguleerde omgevingen zeker nadelig zullen beroven, rapporteert Finance Magnates inspanningen die zijn geleverd door aangesloten bedrijven om hun klanten op de hoogte te houden van recente veranderingen die ertoe leiden dat creditcards worden geweigerd. Deze veranderingen zullen uiteindelijk makelaars binnen de onbeperkte zakelijke omgevingen dwingen troost te zoeken bij bankoverschrijvingen of een groot aantal andere betalingsopties die haalbaar worden geacht..

Nieuw geïmplementeerde wijzigingen

In voorgaande jaren werd MasterCard gezien als bipolair in zijn neiging tot cryptocurrencies en blockchain-technologie. De nieuwste regelgeving wordt door waarnemers beschouwd als een bewijs van die van het bedrijf compromisloos kijk over cryptocurrencies. CEO Ajay Banga beschreef cryptocurrencies die niet door de overheid zijn gemandateerd als ‘junk’ in 2017. Hij merkte negatief op over de hoge volatiliteit van dergelijke cryptocurrencies om als ruilmiddel te functioneren..

Met een nieuwe reeks regels zullen alle makelaars alleen toestemming hebben om transacties uit te voeren in gebieden waar ze de wettelijke rechten hebben om te opereren. Ze zullen dus het bewijs van wettelijke goedkeuring moeten overleggen om in een bepaald rechtsgebied actief te zijn.

Bewijsstukken kunnen de exploitatievergunning van een officiële handelaar zijn die is geratificeerd door een parastatale of overheidsinstantie in een bepaald land en een kopie van een erkend handelsplatform waarmee de makelaar transacties uitvoert. Betalingsverwerkers mogen zich niet bezighouden met de verwerking van risicovolle effectentransacties met handelaren totdat deze documenten ter verificatie zijn aangeboden.

MasterCard zal ook de toepassing van due diligence vereisen door betalingsverwerkers die worden opgezadeld met het uitvoeren van de transacties van een risicovolle effectenhandelaar.

In landen waar lokale regelgevende instanties geen wettelijke bepalingen hebben voor de autorisatie van dergelijke operaties, zal de makelaardij of ICO-uitgever een juridisch advies moeten inwinnen van een lokaal bedrijf met aanzienlijke slagkracht en goodwill. Dit juridisch advies moet de identificatie van alle relevante handelswetten en andere wetten die bindend zijn voor de makelaardij bepalen. Het juridisch advies moet ook alle handelsregels en wetten bevatten met betrekking tot creditcard- of debetkaarthouders die transacties met de makelaar of de ICO mogen uitvoeren.

Zal Nemesis bijpraten met Rogue Operators?

Deze recente veranderingen waren op handen, in navolging van trends binnen de branche. MasterCard, VISA, Google en Facebook behoren tot grote bedrijven die het bedrijf ondraaglijk maken voor beginnende ICO’s en cryptocurrency.

Google heeft in juni wijzigingen aangebracht in zijn beleid inzake financiële producten om een ​​sanctie op te leggen aan advertenties die verband houden met cryptocurrencies. Facebook heeft ook een soortgelijk beleid afgedwongen dat advertenties verbiedt met betrekking tot het initiële aanbod van bitcoins.

VISA had Bitwala, Wirex, TenX, CrptoPay en andere cryptocurrency-betaalpassen altijd geaccepteerd in plaats van digitale munten, maar stopte al snel met het gebruik ervan nadat het begin 2018 een samenwerking met WaveCrest was aangegaan. Het partnerschap slaagde echter niet in de tand des tijds na de laatstgenoemde werd beschuldigd van niet-naleving.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me